Minax 是一家品牌交易所，由 Minax Holding Co., Ltd 運營，網址為 www.minax.io。Minax 平台為客戶提供品牌資產的購買、出售和交換服務。作為一家受迪拜法律管轄的實體，Minax 有義務實施符合國際標準的金融安全措施。
為維護平台的完整性並防止其被用於洗錢、恐怖融資或其他非法活動，Minax 制定並實施了全面的反洗錢（AML）和客戶識別（KYC）政策。本文件概述了 Minax 在 AML/KYC 合規方面的政策與措施，以確保檢測和預防非法活動的發生。
Minax 致力於遵守國際最高標準的反洗錢和反恐融資合規政策，目標是預防、檢測並報告與洗錢、恐怖融資或其他非法活動相關的行為。
洗錢的定義與威脅
洗錢是指將通過非法手段（如恐怖主義、腐敗或毒品交易）獲取的資金轉化為表面合法資產，從而掩蓋其真實來源的犯罪行為。為了防止犯罪資金流入經濟體系，各國政府與監管機構積極打擊洗錢和恐怖融資行為。作為一家金融服務平台，Minax 積極承擔全球範圍內預防犯罪活動的責任。
我們的 AML 和 CTF 措施
- 客戶盡職調查（CDD）
- 對客戶進行全面盡職調查，包括身份驗證及交易持續監控。
- 跟蹤異常或可疑交易操作。
- 若發現潛在非法活動，Minax 保留要求額外驗證或取消交易的權利。
- 根據國際法規，無需告知客戶賬戶或交易被監控的具體原因。
- 合規性強化措施
- 建立健全的內部合規程序，包括技術升級與員工培訓。
- 實施基於風險的 AML/CTF 策略，確保資源優先用於高風險領域。
- 根據上述規定，所有客戶均需遵循 KYC 流程及我們的政策。
- 政策範圍
本政策適用於 Minax 的所有員工、管理人員、董事以及 Minax 提供的所有產品和服務。 - 治理與監督
- 董事會承擔 AML/CTF 合規的最終責任。
- 高級管理層負責政策實施。
- 指定 AML 合規官監督日常運營，確保政策執行與法規遵從。
客戶識別程序（CIP）
Minax 通過強有力的 CIP 驗證客戶身份，包括：
- 驗證政府簽發的身份文件（如護照、身份證、駕駛執照）。
- 提供地址證明（如六個月內的公用事業賬單或銀行對賬單）。
- 對高風險客戶實施增強盡職調查（EDD），如要求資金來源證明。
交易監控
- 系統化監控：結合自動系統與手動流程監控可疑交易，任何可疑活動將根據法律要求報告給相關當局。
- 持續監控：持續監控客戶交易和活動，以識別可疑或潛在非法活動。這包括監測不尋常的交易模式，例如類似金額的多筆交易，以及與客戶的個人資料或通常行為不一致的交易。我們還將監測涉及高風險國家、政治敏感人士或其他受制裁或監管措施影響的個人或實體的交易。
法律報告
若發現可疑活動，Minax 將按照迪拜及國際法規要求向相關監管機構提交可疑活動報告（SAR）。
記錄保存
- 客戶交易和身份驗證文件的記錄將安全存儲，保存期限不少於五年，並在必要時提供給監管機構。
風險管理
- 基於風險的策略：根據客戶交易歷史、原籍國等因素進行動態風險評估，高風險客戶需提供額外驗證文件。
- 風險評估：定期審查高風險國家、政治敏感人士（PEPs）和高價值交易的潛在風險。
員工培訓與意識
- 為所有員工提供入職及年度 AML/CTF 培訓，培訓內容包括識別可疑活動、報告程序與法律義務。
內部控制與審計
- 定期開展內部與外部審計，持續監測合規活動，並根據最新法規優化政策。
國際標準遵從
- 嚴格遵守國際標準（如 FATF 建議），並根據監管更新定期調整政策。
制裁篩查與獨立審查
- 制裁篩查：通過自動篩查工具檢查客戶及交易是否涉及國際制裁名單。
- 獨立審查：定期分析政策與行業最佳實踐的差距，並制定改進計劃。
數據隱私與保護
- 採用先進的數據保護技術（如加密與多因素驗證）及數據洩露響應機制，確保客戶信息安全。
禁止的業務與司法管轄區
- Minax 禁止與以下國家及高風險地區的個人或實體進行交易，同時拒絕涉及非法活動的客戶或企業（詳見附錄）。
聯繫我們
若有疑問，請通過客服郵箱 support@minax.io 聯繫我們。
附錄 A：禁止的司法管轄區
Minax 不與以下國家和地區的個人或實體開展業務：
- 阿富汗
- 安哥拉
- 白俄羅斯
- 波斯尼亞和黑塞哥維那
- 布隆迪
- 中非共和國
- 剛果民主共和國
- 古巴
- 埃塞俄比亞
- 幾內亞
- 幾內亞比紹
- 瓜地馬拉
- 伊朗
- 伊拉克
- 朝鮮
- 科索沃
- 黎巴嫩
- 利比里亞
- 利比亞
- 馬里
- 緬甸
- 納戈爾諾-卡拉巴赫
- 尼加拉瓜
- 北塞浦路斯
- 北朝鮮
- 俄羅斯聯邦
- 西撒哈拉阿拉伯民主共和國
- 索馬利蘭
- 索馬里
- 南奧塞梯
- 南蘇丹
- 蘇丹
- 敘利亞
- 突尼斯
- 土耳其
- 委內瑞拉
- 也門
- 津巴布韋
- 烏克蘭地區：盧甘斯克、頓涅茨克、克里米亞及其他被佔領地區
附錄 B：高風險轄區
在與以下高風險國家的個人或實體交易時，Minax 將加強盡職調查並限制交易：
- 阿爾巴尼亞
- 美屬薩摩亞
- 安圭拉
- 安提瓜和巴布達
- 阿魯巴
- 亞速爾群島（葡萄牙領土）
- 巴哈馬
- 巴林
- 孟加拉國
- 巴巴多斯
- 伯利茲
- 百慕大
- 博茨瓦納
- 英屬維爾京群島
- 文萊達魯薩蘭
- 保加利亞
- 布基納法索
- 布隆迪
- 柬埔寨
- 喀麥隆
- 開曼群島
- 中非共和國
- 乍得
- 智利
- 中國
- 哥倫比亞
- 科摩羅
- 剛果（布）
- 庫克群島
- 哥斯達黎加
- 克羅地亞
- 庫拉索
- 吉布提
- 多米尼加
- 埃及
- 赤道幾內亞
- 厄立特里亞
- 斐濟
- 法屬玻里尼西亞
- 加沙地帶
- 直布羅陀
- 根西島
- 海地
- 洪都拉斯
- 香港
- 印度
- 馬恩島
- 以色列
- 牙買加
- 澤西島
- 約旦
- 肯尼亞
- 吉爾吉斯斯坦
- 馬達加斯加
- 馬來西亞
- 馬爾代夫
- 馬紹爾群島
- 毛里塔尼亞
- 毛里求斯
- 蒙特塞拉特
- 摩洛哥
- 莫桑比克
- 納米比亞
- 瑙魯
- 尼日爾
- 尼日利亞
- 紐埃
- 北馬其頓
- 巴基斯坦
- 帕勞
- 巴拿馬
- 菲律賓
- 卡塔爾
- 聖赫勒拿、阿森松和特里斯坦-達庫尼亞
- 法屬聖馬丁
- 聖皮埃爾和密克隆
- 薩摩亞
- 塞內加爾
- 塞舌爾
- 所羅門群島
- 南非
- 聖基茨和尼維斯
- 塔吉克斯坦
- 坦桑尼亞
- 泰國
- 湯加
- 特立尼達和多巴哥
- 土庫曼斯坦
- 特克斯和凱科斯群島
- 烏干達
- 阿聯酋
- 美屬維爾京群島
- 烏拉圭
- 烏茲別克斯坦
- 瓦努阿圖
- 越南
- 西岸（被佔領的巴勒斯坦領土）
附錄 C：不可接受的業務類型
Minax 禁止與以下類型的企業或活動交易：
- 空殼銀行
- 匿名空殼公司
- 涉及非法毒品交易的企業
- 未經許可的賭博和博彩服務
- 未經許可的貨幣服務業務（MSBs）
- 武器和彈藥交易商
- 涉及人口販賣或剝削的企業
- 賣淫和陪伴服務
- 龐氏騙局及其他金字塔銷售計劃
- 涉及色情製作或傳播的企業
- 未註冊的慈善機構和非營利組織
- 涉及假冒商品銷售的企業
- 未經許可的外匯交易平台
- 涉及兒童剝削的業務或活動
- 加密貨幣混合服務或攪拌器
- 處理被盜商品的企業
- 任何其他被監管機構視為非法的業務或活動
注意：從事以上業務的客戶將面臨嚴格審查，可能被拒絕使用 Minax 服務。
附錄 D：所需文件清單
根據驗證要求，Minax 客戶需提供以下文件：
身份驗證文件
- 政府簽發的國際護照
- 政府簽發的身份證
- 政府簽發的駕駛執照
- 帶有身份證明文件的自拍
地址驗證文件
- 最近六個月內的公用事業賬單或銀行對賬單（紙質或電子版本均可）
- 文件需清晰、未經修改
額外驗證文件
- 資金證明
- 財富來源證明
注意：所有文件應以高質量格式提供，確保內容清晰可讀，無篡改或編輯。