反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）政策

Minax 是一家品牌交易所，由 Minax Holding Co., Ltd 運營，網址為 www.minax.io。Minax 平台為客戶提供品牌資產的購買、出售和交換服務。作為一家受迪拜法律管轄的實體，Minax 有義務實施符合國際標準的金融安全措施。

為維護平台的完整性並防止其被用於洗錢、恐怖融資或其他非法活動，Minax 制定並實施了全面的反洗錢（AML）和客戶識別（KYC）政策。本文件概述了 Minax 在 AML/KYC 合規方面的政策與措施，以確保檢測和預防非法活動的發生。

Minax 致力於遵守國際最高標準的反洗錢和反恐融資合規政策，目標是預防、檢測並報告與洗錢、恐怖融資或其他非法活動相關的行為。

洗錢的定義與威脅
洗錢是指將通過非法手段（如恐怖主義、腐敗或毒品交易）獲取的資金轉化為表面合法資產，從而掩蓋其真實來源的犯罪行為。為了防止犯罪資金流入經濟體系，各國政府與監管機構積極打擊洗錢和恐怖融資行為。作為一家金融服務平台，Minax 積極承擔全球範圍內預防犯罪活動的責任。

我們的 AML 和 CTF 措施

客戶盡職調查（CDD）

對客戶進行全面盡職調查，包括身份驗證及交易持續監控。
跟蹤異常或可疑交易操作。
若發現潛在非法活動，Minax 保留要求額外驗證或取消交易的權利。
根據國際法規，無需告知客戶賬戶或交易被監控的具體原因。

合規性強化措施

建立健全的內部合規程序，包括技術升級與員工培訓。
實施基於風險的 AML/CTF 策略，確保資源優先用於高風險領域。
根據上述規定，所有客戶均需遵循 KYC 流程及我們的政策。

政策範圍
本政策適用於 Minax 的所有員工、管理人員、董事以及 Minax 提供的所有產品和服務。
治理與監督

董事會承擔 AML/CTF 合規的最終責任。
高級管理層負責政策實施。
指定 AML 合規官監督日常運營，確保政策執行與法規遵從。

客戶識別程序（CIP）
Minax 通過強有力的 CIP 驗證客戶身份，包括：

驗證政府簽發的身份文件（如護照、身份證、駕駛執照）。
提供地址證明（如六個月內的公用事業賬單或銀行對賬單）。
對高風險客戶實施增強盡職調查（EDD），如要求資金來源證明。

交易監控

系統化監控：結合自動系統與手動流程監控可疑交易，任何可疑活動將根據法律要求報告給相關當局。
持續監控：持續監控客戶交易和活動，以識別可疑或潛在非法活動。這包括監測不尋常的交易模式，例如類似金額的多筆交易，以及與客戶的個人資料或通常行為不一致的交易。我們還將監測涉及高風險國家、政治敏感人士或其他受制裁或監管措施影響的個人或實體的交易。

法律報告
若發現可疑活動，Minax 將按照迪拜及國際法規要求向相關監管機構提交可疑活動報告（SAR）。

記錄保存

客戶交易和身份驗證文件的記錄將安全存儲，保存期限不少於五年，並在必要時提供給監管機構。

風險管理

基於風險的策略：根據客戶交易歷史、原籍國等因素進行動態風險評估，高風險客戶需提供額外驗證文件。
風險評估：定期審查高風險國家、政治敏感人士（PEPs）和高價值交易的潛在風險。

員工培訓與意識

為所有員工提供入職及年度 AML/CTF 培訓，培訓內容包括識別可疑活動、報告程序與法律義務。

內部控制與審計

定期開展內部與外部審計，持續監測合規活動，並根據最新法規優化政策。

國際標準遵從

嚴格遵守國際標準（如 FATF 建議），並根據監管更新定期調整政策。

制裁篩查與獨立審查

制裁篩查：通過自動篩查工具檢查客戶及交易是否涉及國際制裁名單。
獨立審查：定期分析政策與行業最佳實踐的差距，並制定改進計劃。

數據隱私與保護

採用先進的數據保護技術（如加密與多因素驗證）及數據洩露響應機制，確保客戶信息安全。

禁止的業務與司法管轄區

Minax 禁止與以下國家及高風險地區的個人或實體進行交易，同時拒絕涉及非法活動的客戶或企業（詳見附錄）。

聯繫我們
若有疑問，請通過客服郵箱 support@minax.io 聯繫我們。

附錄 A：禁止的司法管轄區

Minax 不與以下國家和地區的個人或實體開展業務：

阿富汗
安哥拉
白俄羅斯
波斯尼亞和黑塞哥維那
布隆迪
中非共和國
剛果民主共和國
古巴
埃塞俄比亞
幾內亞
幾內亞比紹
瓜地馬拉
伊朗
伊拉克
朝鮮
科索沃
黎巴嫩
利比里亞
利比亞
馬里
緬甸
納戈爾諾-卡拉巴赫
尼加拉瓜
北塞浦路斯
北朝鮮
俄羅斯聯邦
西撒哈拉阿拉伯民主共和國
索馬利蘭
索馬里
南奧塞梯
南蘇丹
蘇丹
敘利亞
突尼斯
土耳其
委內瑞拉
也門
津巴布韋
烏克蘭地區：盧甘斯克、頓涅茨克、克里米亞及其他被佔領地區

附錄 B：高風險轄區

在與以下高風險國家的個人或實體交易時，Minax 將加強盡職調查並限制交易：

阿爾巴尼亞
美屬薩摩亞
安圭拉
安提瓜和巴布達
阿魯巴
亞速爾群島（葡萄牙領土）
巴哈馬
巴林
孟加拉國
巴巴多斯
伯利茲
百慕大
博茨瓦納
英屬維爾京群島
文萊達魯薩蘭
保加利亞
布基納法索
布隆迪
柬埔寨
喀麥隆
開曼群島
中非共和國
乍得
智利
中國
哥倫比亞
科摩羅
剛果（布）
庫克群島
哥斯達黎加
克羅地亞
庫拉索
吉布提
多米尼加
埃及
赤道幾內亞
厄立特里亞
斐濟
法屬玻里尼西亞
加沙地帶
直布羅陀
根西島
海地
洪都拉斯
香港
印度
馬恩島
以色列
牙買加
澤西島
約旦
肯尼亞
吉爾吉斯斯坦
馬達加斯加
馬來西亞
馬爾代夫
馬紹爾群島
毛里塔尼亞
毛里求斯
蒙特塞拉特
摩洛哥
莫桑比克
納米比亞
瑙魯
尼日爾
尼日利亞
紐埃
北馬其頓
巴基斯坦
帕勞
巴拿馬
菲律賓
卡塔爾
聖赫勒拿、阿森松和特里斯坦-達庫尼亞
法屬聖馬丁
聖皮埃爾和密克隆
薩摩亞
塞內加爾
塞舌爾
所羅門群島
南非
聖基茨和尼維斯
塔吉克斯坦
坦桑尼亞
泰國
湯加
特立尼達和多巴哥
土庫曼斯坦
特克斯和凱科斯群島
烏干達
阿聯酋
美屬維爾京群島
烏拉圭
烏茲別克斯坦
瓦努阿圖
越南
西岸（被佔領的巴勒斯坦領土）

附錄 C：不可接受的業務類型

Minax 禁止與以下類型的企業或活動交易：

空殼銀行
匿名空殼公司
涉及非法毒品交易的企業
未經許可的賭博和博彩服務
未經許可的貨幣服務業務（MSBs）
武器和彈藥交易商
涉及人口販賣或剝削的企業
賣淫和陪伴服務
龐氏騙局及其他金字塔銷售計劃
涉及色情製作或傳播的企業
未註冊的慈善機構和非營利組織
涉及假冒商品銷售的企業
未經許可的外匯交易平台
涉及兒童剝削的業務或活動
加密貨幣混合服務或攪拌器
處理被盜商品的企業
任何其他被監管機構視為非法的業務或活動

注意：從事以上業務的客戶將面臨嚴格審查，可能被拒絕使用 Minax 服務。

附錄 D：所需文件清單

根據驗證要求，Minax 客戶需提供以下文件：

身份驗證文件

政府簽發的國際護照
政府簽發的身份證
政府簽發的駕駛執照
帶有身份證明文件的自拍

地址驗證文件

最近六個月內的公用事業賬單或銀行對賬單（紙質或電子版本均可）
文件需清晰、未經修改

額外驗證文件

資金證明
財富來源證明

注意：所有文件應以高質量格式提供，確保內容清晰可讀，無篡改或編輯。